宋鸿兵:金融危机像《2012》黄金将成诺亚方舟

主持人:对于中国经济未来走向,你是怎么看的?刚举行的中央经济工作会议已为明年政策定调,实行积极的财政政策和适度宽松的货币政策,对此如何解读?

宋鸿兵:从目前看到经济情况看,中国比主要西方国家要好,财政政策执行更迅速,更强更到位,基本上止住了下滑趋势。但是由于已经融入了经济全球化,和全球对接了,判断经济走势,还是要看周边国家的恢复是否坚实。这涉及到了国内经济模式转变,即从出口到消费导向,但消费导向不是喊口号,其实,现在绝大多数人的真实消费能力不足,有消费需求欲望,但无能力。年收入二三十万元的富人,还是中国社会中少数,他们消费能力再强,靠少数人拉动消费,还是不现实。几年以来,房地产上涨的负作用是,大量挤压了老百姓真实的商品消费能力。比如当你贷了款,一半收入要还按揭,那会大量消费其他商品吗?未来政策目标方向还要真正符合这样的模式转换。

主持人:对于明年美国股市和国内股市间的联动关系,您是如何看的?有人认为美国股市已经反弹了50%,明年反弹空间不大,这也将影响到A股的回升。您是怎么认为的?

宋鸿兵:中国股市2005年以后越来越体现出和全球市场互动,逆全世界周期的越来越少,未来长期趋势也会如此,那股民就得眼光放大,不止关注上海、深圳,还要放眼全世界,看其他市场怎么样。2008年金融危机爆发,当时中国经济并没有出现问题,但股市从6000点到1600点,还是受了影响。现在3000点上下,未来不会和全球走出不一样行情,未来发展趋势是震荡就不错了,就已经稳定了。不过,相对来说,还是会好于其他股市,其他国家股市可能震荡下行。

主持人:你在多种场合发表坚定看多黄金的观点。认为买黄金比买房更有价值。好像有和你针锋相对的观点,他指出,1980年,一盎司黄金的价格是800多美元,近30年也就涨了200美元。民国初年,1两黄金可以买2亩良田,5两黄金就可以买北京一个四合院。但近100年后的今天,1公斤黄金等于25万元人民币,只能买北京四合院的半个厕所。“如果你在100年前没买四合院,而保留5两黄金,那你今天将是一个穷人”。你怎么看?

宋鸿兵:要知道,房产是和地理位置联系的,“地点、地点、再地点”,在山区和在美国大城市完全不可比。日本九十年代以来房地产价格下降了很多。而黄金却是全球完全同步的,不像房地产要看哪个地方的才有价值。

1979年黄金才750美元一盎司,1980年850美元一盎司,迅速上涨是因为爆发了伊朗危机。假设以850美元来看,就偏离了市场规律。但要从1971年布雷登森林体系解体来看,黄金从35美元开始上涨。那时华盛顿一套房子房价是四万美元,现在涨了后又跌回五万美元。另外,1980年前,中国国内没有公共房产市场,之后才上涨较快。投资房产或黄金不矛盾,应该都是投资配置品包括股票。房产和黄金两者都属于硬资产,都可对抗通胀。但黄金是可以移动的硬资产。

主持人:不过,现在黄金已经涨到每盎司1100-1200美元了,现在老百姓购买是不是在高位接盘呢?

宋鸿兵:黄金是家庭财富的一个保险,是未来“货币大洪水”时代的“诺亚方舟”。手上有黄金,就是定海神针,如果一个家庭有了自主房外,还有200万闲钱放在那,我自己的线%配置黄金和白银。建议普通家庭应配置3%~5%的黄金,为自己的财富上个保险。

以十年时间看,任何时间买黄金都不高。美国政府是有能力让美元走强6个月的,所以黄金近期会有一波调整,如果线美元附近,投资者就可以抄底,10年后做梦都会笑出声来。这一波调整过后,金价将会一口气冲上1500美元。知道美联储的董事们是怎么投资的吗?他们投资组合中平均持有10%的黄金,还有32%的美国以外国家的资产。

主持人:周立波说过一个笑话,大意为:当你投资失败时,就把这看作是人生财富;当你成功时,就叫做财富人生。那如今你作为成功人士,怎样配置个人资产?又是如何规划自己的财富人生?

宋鸿兵:我是A股第一代股民,当时还只有7只股票,但投资了一段时间后,钱来得容易去得容易,我发现太浪费时间了。上世纪90年代时,我就把工资的15%每个月换成金币银币,这样不影响工作和升值,但累计起来非常惊人。我投资从来不做波段,不做短线。时间概念是三年以上。

主持人:网友想知道你个人对房产、股票、黄金的配置比是怎样的?对他们有何建议。

宋鸿兵:我未来房地产不会再配置了。股票如有一些比较好的方向会投资,但不会在二级市场。老百姓买的是捐钱的,上市公司发的是圈钱的。现在PE太高,包括创业板。而阳光底下没有新鲜事,历史上这种情况发生过无数次。美国纳市最高市盈率达到两三百倍,如果所有人有足够长时间疯狂,才会让这种情况持续。“搏傻”方式肯定难以持久。整个投资市场现在心态太浮躁,而投资像钓鱼,是个慢活。一定要今年有70%、80%的回报率,这是不可能的。很多人恨不得明天就是亿万富翁,都想明年赚大钱,这样做投资太累,完全没有投资乐趣。

昨天,本报副总编周桐淦为宋鸿兵送出了礼物——一尊用3.6亿年以前的化石制成的精美的辟邪雕像。而宋鸿兵则把自己签名的新书《货币战争2》作为回赠。

本报壹财经预报宋鸿兵将到报社作视频直播、且将在南京进行报告会的消息一刊发,立即引起读者的强烈共鸣。报告会的几十张入场券在几个小时内就被一抢而空。还有执着的粉丝,昨天追到了视频活动的现场——这位在江苏省高新技术创业中心工作的陈先生,找到了本报视频直播间,边认真听,边不时递上写有自己问题的小纸条,非常认真。

《货币战争》相隔了两年才出《货币战争2》早已让很多粉丝迫不及待。本报不少记者也是宋鸿兵的忠实读者,昨天一位记者就迫不及待地到书店买了一本《货币战争2》,先睹为快,读得不过瘾,又特地带到报社视频直播间,请宋鸿兵签下大名,并和他现场交流。

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